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2024.04.06

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投資初心者の疑問を解決！プロが教える「お金について」【ちたまるスタイル4・5月号】

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最近は預貯金の利率が低いため、株式や投資信託などで資産運用する人が増えています。そんな中、より効率的な資産運用をサポートする制度であるNISAが改正され、2024年1月から「新NISA」としてスタートしました。



今回は、新NISAをきっかけに投資に興味を持った“投資初めてさん”必見の「お金にまつわる話」をご紹介。ファイナンシャルプランナーの株式会社雄光・成沢さん監修の下、投資についてやQ＆Aを交えながら分かりやすく解説します！

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正しく知れば怖くない！
今から考えるお金の話

2024年1月よりスタートした新NISA（※1）は初心者が始めやすい投資です。まずは積立がおすすめ。一度決めれば毎月自動的に買っていくので、あとは続けていくだけです。日常生活で貯めたポイントを使う「ポイント投資」は実際のお金を使わずにシミュレーションができるので、そこから始めてみるのも良いでしょう。
（※1）NISA（少額投資非課税制度）は、投資で得られた利益を非課税でまるごと受け取れる制度。2024年から始まった新NISAは積立も一括も併用でき、年間の投資上限額の拡充、非課税の期間が無制限に。


投資の目的は人それぞれですが、いずれにしても目標を定めて長く続けることがコツです。「老後の資金や子どもの大学資金を用意したい」「まとまったお金があるから増やしたい」。そういった目標をしっかりと持っていれば、投資の重要な要素である「続ける」ことも苦にならないでしょう。今の高校生は授業で投資信託を学ぶそうなので、これからは投資がスタンダードな世の中になっていくのかもしれませんね。


投資にまつわるQ&A


――　いくらからできる？
ネット型は100円から、店舗の窓口で行う場合でも1,000円からスタートすることができます。最近は手数料の差がなくなってきているので、やりやすい方法で始めましょう。

――　最初に何をすれば良い？
まずは、証券会社・郵便局・銀行などで証券口座をつくるところがスタートです。新NISAは一人につき1つの口座しかつくることができないので、自分なりに比較検討して決めましょう。
 
――　どうして「新NISA」が良いの？
新NISAは国が推奨する制度なので、投資先となるのは国の厳しい基準をクリアしたもののみ。通常は利益に税金が掛かるところ、新NISAでは非課税で利益を受け取れます。積立は途中で金額を変えることもできるので、臨機応変に対応していけるのも特徴です。
 
――　失敗しないコツは？
時間を味方につけましょう。始めるハードルは下がりましたが、投資には続けるハードルもあります。2・3年でやめるのではなく、長く続けることが重要です。株価は上がり下がりを繰り返しながら徐々に上がっていくのがセオリー。一喜一憂せず、淡々と落ち着いて続けていくことが大切です。


今回教えてくれたのは…


株式会社雄光・成沢政彦さん
ファイナンシャルプランナー、公的保険アドバイザーなどの資格を有し、マネーセミナーを年間20～30回開催。初心者にもわかりやすく投資の仕組みを解説しています。

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▼この記事はちたまるスタイル4・5月号をもとに作成しています
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